Понятие «черный список» активно используется с начала лета. В него попадают клиенты, попавшие под подозрение в нарушении антиотмывочного закона. С этими физическими лицами банки прекращают любое сотрудничество, что в общем-то, для любого бизнеса означает верную смерть. По данным за октябрь в списке неблагонадежных числятся 460 тысяч бывших клиентов.
В начале недели ЦБ предложил разработанный механизм реабилитации, он описан в методических рекомендациях Банка России и Росфинмониторинга. В них регулятор акцентирует внимание кредитных организаций на необходимости взвешенно использовать информацию об отказах и не допускать принятия решений об отказе по причинам, не связанным с риском отмывания доходов и финансирования терроризма.
